📚 Cahier de vacances 🏖️

Cher Lecteur, Chère Lectrice,

Je suis heureux de te retrouver pour une nouvelle édition de ma Newsletter avec une sélection de ressources éducatives triées sur le volet.

Le mois d'août est la période idéale pour profiter de ses proches, du soleil et aussi pour continuer d'apprendre et se former. Retrouve 7 vidéos, 4 livres et 1 podcast sur des thèmes variés (ETF, analyse technique, fondamentale, etc...). Débutant ou expérimenté, tu verras, il y en a pour tous les goûts et les niveaux.

Aussi, j'ai le plaisir de t'annoncer l'arrivée d'un nouveau partenaire en Or...

Place ensuite à mon émission avec des explications sur la débandade récente du Nikkei, des cryptos et de notre indice national.

Enfin, je te laisse avec un article de Valentin sur la baisse des taux aux États-Unis et le sondage de la semaine.

🇷🇪 À La Réunion la période hivernale nous offre de magnifiques couchers de soleil (ici sur Saint-Gilles-Les-Bains)

😂 Le meme à faire tourner

🛬 Je débarque sur Threads

Me voilà sur un 8ème réseau social.

Depuis plusieurs semaines, je poste du contenu sur Threads (copie de Twitter par Méta, pour ceux qui ne connaissent pas encore).

Si tu l'utilises, tu peux suivre mon compte.

⭐️ Sélection de vidéos à regarder sur la plage

Collaboration commerciale

Ça y est, enfin les vacances ! C'est le moment idéal pour se reposer, se ressourcer mais aussi se former et apprendre sur la bourse. Voici donc une liste de 7 vidéos avec des thèmes variés que je vous invite à regarder pendant vos vacances.

Comment trouver les meilleures actions en bourse ?

📚 Thème : Les avantages compétitifs des sociétés
📺 Chaîne : MasterBourse
⏰ Durée : 10 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 2/5

2️⃣ ETF: les Bons... et les Mauvais

📚 Thème : Les ETF à éviter
📺 Chaîne : Zonebourse
⏰ Durée : 8 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 2/5

3️⃣ Ancien trader et banquier : Comment devenir riche en évitant les arnaques

📚 Thème : Pourquoi investir ? Et comment éviter les pièges ?
📺 Chaîne : Legend
⏰ Durée : 77 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 1/5

4️⃣ Les stratégies du meilleur gérant d’Europe (13,1%/an) : William Higgons

📚 Thème : Comment le meilleur gérant d'Europe surperforme-t-il le marché ?
📺 Chaîne : Finary
⏰ Durée : 70 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 3/5

5️⃣ Multibaggers : comment identifier des actions qui peuvent faire x10 à x100 ?

📚 Thème : Repérer les gagnants de demain
📺 Chaîne : Zonebourse
⏰ Durée : 54 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 4/5

6️⃣ Oublier l'investissement actif ?

📚 Thème : Gestion passive ou active ?
📺 Chaîne : Finneko
⏰ Durée : 64 minutes
🗣️ Langue : Français
🎓 Niveau : 3/5

7️⃣ Principles for Dealing with the Changing World Order

📚 Thème : Comprendre les cycles monétaires
📺 Chaîne : Principles by Ray Dalio
⏰ Durée : 43 minutes
🗣️ Langue : Anglais
🎓 Niveau : 4/5

🎙️ Le podcast à écouter pendant le sport

Les crises se multiplient : vive les crises ?

📚 Thème : Les crises sont sources d'opportunités
🎙️ Podcast : La Martingale
⏰ Durée : 71 minutes
🎓 Niveau : 2/5

📚 Sélection de livres à lire sous les palmiers

Les livres sont d'excellents moyen de se former. Certains livres sont bien plus complets que des formations à plusieurs centaines, voire milliers d'euros. L'essentiel est de s'orienter vers les bons ouvrages. En voici 4 que je vous recommande grandement.

1️⃣ L'investisseur intelligent: Une référence en matière d'investissement

📚 Thème : Analyse fondamentale
✍️ Auteur : Benjamin Graham
📄 Pages : 488
💰 Prix : 39,90€
🎓 Niveau : 4/5
⭐️ Note Amazon : 4,6/5 (500 avis)

2️⃣ Analyse Technique : Théories et méthodes

📚 Thème : Analyse Technique
✍️ Auteur : Thierry Béchu, Eric Bertrand et Julien Nebenzahl
📄 Pages : 592
💰 Prix : 35,00€
🎓 Niveau : 4/5
⭐️ Note Amazon : 4,5/5 (91 avis)

3️⃣ Un Paradoxe Financier Etonnant - le Lièvre et la Tortue

📚 Thème : Analyse Fondamentale
✍️ Auteur : Pim Van Vliet, Jan De Koning
📄 Pages : 124
💰 Prix : 25,00€
🎓 Niveau : 1/5
⭐️ Note Amazon : 4,6/5 (9 avis)

4️⃣ Investir en Bourse avec les ETF: Construire et développer son patrimoine sur le long terme. Une stratégie simple et efficace

📚 Thème : Investissement passif sur ETF
✍️ Auteur : Le Prince des ETF (compte Twitter)
📄 Pages : 278
💰 Prix : 17,90€
🎓 Niveau : 1/5
⭐️ Note Amazon : 4,8/5 (380 avis)

🤝 Un nouveau partenaire en Or

Aujourd'hui, je viens de signer avec le leader mondial des métaux précieux ⤵

La société GOLD AVENUE fait partie de MKS PAMP GROUP, le plus grand groupe de métaux précieux et le plus accrédité au monde.

Le groupe a plus de 60 ans d'ancienneté et est restée une société familiale, désireuse de garder une belle image de marque à long terme.

🎖 C'est donc une fierté pour moi de pouvoir travailler avec les leaders mondiaux des métaux précieux qui en plus, partagent la même vision que moi.

J'ai déjà essayé la plateforme, elle est intuitive et simple à prendre en main. Et leur application mobile rend l’accès à votre portefeuille et au cours des métaux encore plus facile !

Les prix sont affichés en temps réel et la liquidité est maximale (vous pouvez acheter et revendre vos métaux à tout moment).

💎 La qualité est assurée avec des produits provenant des producteurs les plus réputés et une production en interne de produits GOLD AVENUE et de lingots de la marque PAMP avec un taux de pureté de 999.9 (le plus haut niveau). PAMP applique une tolérance positive qui assure que chaque lingot pèse au moins son poids, voire plus.

💰 La tarification est ultra attractive :

✔ Les frais sont transparents
✔ La marge est comprise dans les prix
✔ Pas de frais de stockage jusqu'à 10 000€
✔ Aucuns frais à la revente

🛡 Au sujet de la sécurité, on ne peut faire mieux que les Suisses :

→ Vous obtenez un certificat de propriété
→ Vos métaux sont hors bilan (protégés en cas de faillite)
→ Tous les métaux stockés sont assurés (l'assurance est aussi assurée)
→ Affilié à la BCMP, un organisme reconnu par la FINMA (l'autorité suisse de surveillance des marchés financiers)
→ Audité par les plus grands cabinets d'audit mondiaux (Mazars)

🔐 La confidentialité est maximale avec des données uniquement utilisées en interne et contrairement aux banques et institutions financières, GOLD AVENUE n'est soumis à aucun échange automatique avec les institutions fiscales et n'a aucune obligation à fournir vos informations.

☎ Pour finir, le service client est exceptionnel :

✔ Basé en Suisse
✔ Réactif aux messages, emails et appels
✔ Personnalisé avec un seul agent par client (option gratuite)

🎁 Pour fêter le début de cette collaboration commerciale, profitez de 30€ offerts pour toute première commande en tant que nouveau client de 300€ minimum avec le code NICOLAS30 (en majuscule).

🔍 US : Surveiller la réponse des Américains à la récente baisse des taux hypothécaires

par Valentin Aufrand

Les mauvaises nouvelles pour le marché boursier peuvent parfois être positives pour les emprunteurs immobiliers. Les récentes craintes concernant l’économie américaine ont entraîné un mouvement classique de « fuite vers la sécurité » de la part des investisseurs, provoquant une chute des taux des bons du Trésor et, par conséquent, des titres adossés à des créances hypothécaires.

Selon l'enquête hebdomadaire de Freddie Mac, les taux des prêts hypothécaires conventionnels à taux fixe sur 30 ans ont chuté de plus de 25 points de base au début du mois pour atteindre 6,47 %, le niveau le plus bas depuis 15 mois. Cette baisse est significative car les taux hypothécaires influencent directement l'activité du secteur de la construction résidentielle. Bien que ce secteur représente seulement environ 5 % du PIB, comparé à près de 70 % pour la consommation, il est très volatil et peut fortement influencer la croissance économique américaine.

Malgré la baisse des taux hypothécaires, les Américains n'ont pas encore montré de réaction significative. Selon l'indice MBA Purchase Index, les nouvelles demandes de prêts hypothécaires restent stables depuis plusieurs mois. En revanche, ceux qui ont déjà un emprunt hypothécaire profitent de la baisse des rendements pour refinancer à des taux plus bas, comme le démontre l’augmentation de l’indice MBA Refinance Index.

L’augmentation des refinancements est une bonne nouvelle pour les emprunteurs, car elle réduit leur charge de la dette et libère du cashflow pour la consommation discrétionnaire, mais ce sont les nouvelles constructions de logements qui influencent fortement la croissance du PIB. L’indice MBA Purchase Index est donc le plus important à suivre.

Si la demande de prêts hypothécaires augmente, l'activité dans le secteur de la construction devrait s'accélérer (dans un délai d’un à deux trimestres généralement), réduisant ainsi les risques de récession. En revanche, si la demande de prêts ne réagit pas à la baisse des taux hypothécaires, cela pourrait indiquer un affaiblissement des capacités d'emprunt des ménages et/ou une diminution de la confiance des consommateurs dans l’économie, augmentant ainsi le risque de ralentissement ou de récession économique.

📺 Point de marché

🇯🇵 Le Japon sous pression
🔴 Les marchés voient rouge
🌍 Cadrage de 40 sociétés françaises et étrangères
🔐 Bonus : Mon avis sur la situation actuelle

🎖️ La crème de la crème

📊 Le sondage de la semaine : Rouge ou Vert sur le CAC40 en août ?

Chaque semaine, sur mes réseaux je te propose de participer à des sondages.

Voici les résultats de celui de la semaine dernière.

N'hésite pas à participer au sondage de la semaine prochaine et à le partager autour de toi pour avoir l'échantillon le plus large possible.

Résultats du sondage sur Twitter puis sur LinkedIn.

Une fois n'est pas coutume, vous êtes assez alignés sur LinkedIn et sur Twitter quant aux perspectives sur le mois d'août pour le CAC40.

En effet, plus des trois quarts d'entre vous pensent que le CAC40 aura une performance négative ce mois-ci.

De mon côté, je vous ai trouvé un petit graphique contrarien.

Vous avez vu juste : historiquement le mois d'août est généralement peu porteur...
... sauf les années électorales.

C'est la seule statistique positive que j'ai trouvé à me mettre sous la dent et qui pourrait contrarier le consensus baissier à court terme.

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✍️ Collaborations commerciales

C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

Les partenaires cités sont des collaborations commerciales.

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Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Les références à des classements et récompenses passés ne préjugent pas des classements ou des récompenses à venir.

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Bank Vontobel Europe AG rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois elle ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Les produits Vontobel sont des produits complexes qui peuvent être difficiles à comprendre. Ils s’adressent uniquement à des investisseurs avertis, professionnels ou non professionnels, disposant de connaissances suffisantes des spécificités de ces produits.

Les facteurs de risques sont notamment :

• Risque de marché : Les investisseurs doivent garder à l’esprit que l’évolution du cours des actions des entreprises susmentionnées dépend de nombreux facteurs d’influence entrepreneuriaux, conjoncturels et économiques, qui doivent être pris en compte lors de la formation d’une opinion de marché correspondante. Le cours des actions peut toujours évoluer différemment de ce que les investisseurs attendent, ce qui peut entraîner des pertes. De plus, les performances passées et les opinions des analystes ne sont pas des indicateurs pour l’avenir.

• Risque de crédit : En acquérant ces produits, l’investisseur prend un risque de crédit sur l’émetteur (Vontobel Financial Products GmbH, Frankfurt am Main) et sur son garant (Bank Vontobel Europe AG) éventuel. Une perte totale du capital investi est possible. En tant que titres de créance, les produits ne sont pas soumis à une garantie des dépôts

• Risque de perte du capital : Les produits émis par Vontobel peuvent présenter une perte en capital. La perte du capital investi peut même être totale en cas d’évolution particulièrement défavorable du sous-jacent.

• Risque de change : Les produits dont le sous-jacent cote en devise étrangère et s’ils ne sont pas couverts contre le risque de change (quanto), ils sont sensibles à l’évolution du taux de change.

• Produits à l'effet de levier : L'effet de levier démultiplie le rendement du sous-jacent. En cas d'évolution défavorable du cours du sous-jacent, les pertes seront plus que proportionnelles à celles d'un investissement direct. L'effet de levier fonctionne à la hausse comme à la baisse.

• Worst of : Certains produits se réfèrent à plusieurs sous-jacents. Ainsi, le degré de dépendance de l'évolution de la valeur des sous-jacents les uns par rapport aux autres (appelé corrélation) est essentiel pour évaluer le risque qu'au moins un sous-jacent atteigne sa barrière. Les investisseurs doivent savoir qu'en présence de plusieurs sous-jacents, c'est le sous-jacent qui a le moins bien évolué pendant la durée de vie des titres (structure dite « Worst-of ») qui est déterminant pour la détermination du montant du versement. Le risque de perte du capital investi est donc nettement plus élevé avec les structures Worst-of qu'avec les titres à un seul sous-jacent.

• Risque de désactivation (Turbo) : Si le cours du sous-jacent atteint la barrière désactivante, le turbo en question sera automatiquement désactivé. Pour les Turbos à maturité et les Turbos infinis BEST, la perte en capital est alors totale. Pour les Turbos illimités, le produit est désactivé et la perte en capital peut aller d’une perte partielle à une perte totale du capital investi. Plus la barrière désactivante/prix d’exercice est proche du cours actuel du sous-jacent, plus le prix du produit est réduit et l’effet de levier important, et plus le risque de désactivation est élevé et inversement.

• Risque de résiliation du produit : l’émetteur dispose d’un droit de résiliation des produits open-end. Ce droit peut être exercé selon les conditions prévues dans le Prospectus de Base.

• Risque de spread : le spread appliqué au prix des produits est susceptible d’évoluer au cours du temps.

• Risque de liquidité : une cotation en continue des produits n’est pas garantie. Il est possible que la cotation d’un produit soit momentanément interrompue.

Cette information n'est ni un conseil en placement ni une recommandation de placement ou de stratégie de placement, mais de la publicité. Les informations complètes sur les instruments financiers, y compris les risques, sont décrites dans le prospectus de base respectif, ainsi que tout supplément éventuel, et dans les Conditions Définitives respectives. Le prospectus de base et les Conditions Définitives respectifs constituent les seuls documents de vente contraignants pour les instruments financiers. Il est recommandé aux investisseurs potentiels de lire ces documents avant de prendre toute décision d'investissement afin de bien comprendre les risques et les avantages potentiels de la décision d'investir dans les instruments financiers. Les investisseurs peuvent télécharger ces documents et le document d'information clé sur le site Internet de l'émetteur, Vontobel Financial Products GmbH, Bockenheimer Landstrasse 24, 60323 Frankfurt am Main, Allemagne, sur prospectus.vontobel.com. En outre, le prospectus de base, tout supplément au prospectus de base et les Conditions Définitives sont disponibles gratuitement auprès de l'émetteur. L’approbation du prospectus ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières. Vous êtes sur le point d'acheter des instruments financiers qui ne sont pas faciles et qui peuvent être difficiles à comprendre. Ces informations contiennent une indication à des performances passées. Le rendement passé n'est pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Document communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général.