🏆 Le Top des ETF en PEA 🇫🇷

Cher Lecteur, Chère Lectrice,

Je suis heureux de te retrouver pour une nouvelle édition de ma Newsletter pour te parler d'ETF et de PEA.

Pour cela, j'ai fait appel au "Prince des ETF" pour te présenter une sélection des meilleurs ETF pour investir dessus en PEA.

Tu retrouveras ensuite ma revue des marchés financiers et un article macroéconomique de Valentin Aufrand sur l'impact des politiques DOGE sur les États-Unis.

Enfin, je t'invite à regarder mon intervention sur le podcast Unhosted où je parle du rattrapage des actions européennes et du marché des cryptos.

😂 Le meme à faire tourner

🇫🇷 Le combo gagnant des ETF

par Le Prince des ETF

"DCA + ETF + PEA" 

...est à mes yeux le combo le plus puissant pour investir en bourse pour la majorité des investisseurs.

Alors, j'ai décidé de vous le présenter dans cet article.

Commençons tout de suite avec le PEA.

💰 Le PEA : La plus belle niche fiscale française ?

Le PEA est pour moi la meilleure enveloppe fiscale pour investir en bourse pour la plupart des investisseurs français.

En effet, au bout de 5 ans de détention, il n'y a que 17,2% de prélèvements sociaux sur les plus-values réalisées (attention, il ne faut pas de retrait les 5 premières années sur son PEA, au risque de déclencher sa clôture).

En plus, le PEA est une enveloppe fiscale capitalisante : les plus-values ne sont imposées qu'à la sortie. Tant que l'argent reste dans le PEA, il n'y a pas d'impôts.

En contrepartie, l'univers d'investissement du PEA est plus restrictif car il permet uniquement d'investir sur des sociétés européennes en direct.

À une exception près : les ETF.

📊 Les ETF : Lesquels choisir ?

Un ETF (Exchange Traded Funds) est un fonds négocié en bourse qui cherche à répliquer le plus fidèlement possible les variations d'un indice boursier (par exemple le CAC 40, le Dow Jones ou le S&P 500). En d'autres termes, c'est un panier d'actions qui permet d'investir sur une zone géographique ou un secteur d'activité spécifique.

Les ETF sont gérés et émis par des sociétés de gestion telles que Amundi, BlackRock (ETF iShares), Vanguard, Invesco, etc...

Et en PEA, les ETF permettent de s'exposer aux entreprises du monde entier alors que cette enveloppe est normalement réservée aux entreprises européennes.

Vous comprenez pourquoi je trouve les ETF particulièrement pratiques en PEA ?

Malheureusement le choix reste bien plus limité qu'en Compte-titres car ces ETF doivent répondre à des critères spécifiques pour être éligibles.

Passons donc en revue la liste des ETF les plus intéressants disponibles en PEA.

🌍 Pays développés / 🥇 iShares MSCI World Swap PEA - IE0002XZSHO1

Cet ETF réplique l'indice boursier le plus large disponible en PEA : le MSCI World. Il est exposé à l'ensemble des pays développés, avec une forte pondération des États-Unis (+70 %). Il contient aussi les plus grandes sociétés européennes et japonaises.

🌏 Pays émergents / 🥇 Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders - FR0013412020

Cet ETF permet d'investir sur l'ensemble des pays émergents. Il est principalement exposé aux pays asiatiques comme la Chine, l'Inde et Taiwan, même s'il inclut également ceux d'Amérique du Sud et du Moyen-Orient.

[Alternative : 🥈 Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders - FR0013412012] Cet ETF permet de s'exposer uniquement aux pays émergents asiatiques.

🇺🇸 États-Unis / 🥇 BNP Paribas Easy S&P 500 - FR0011550185

L'indice le plus connu pour investir aux États-Unis est le S&P500. Il regroupe les 500 sociétés américaines avec la plus grande capitalisation boursière. L'ETF de BNP est mon préféré pour s'exposer au S&P500 car il affiche un prix de part abordable, un large encours et un bel historique de performances.

[Alternative : 🥈 Amundi PEA S&P 500 - FR0011871128] L'ETF d'Amundi est aussi une bonne alternative mais a un prix de part plus élevé et un plus petit encours.

🇪🇺 Europe / 🥇 BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 - FR0011550193

Le Stoxx 600 est l'indice boursier le plus large pour investir en Europe. Il est composé des 600 plus importantes sociétés européennes et est fortement exposé à la France et l'Allemagne mais aussi la Suisse et le Royaume-Uni.

[Alternative : 🥈 iShares Core EURO STOXX 50 - IE00B53L3W79] L'Euro Stoxx 50 permet d'investir sur les 50 plus grandes sociétés de la Zone Euro qui sont cotées en bourse. On retrouve surtout des entreprises françaises, Allemandes et Néerlandaises. Cet ETF est donc une bonne alternative pour ceux qui veulent s'exposer uniquement à la Zone Euro.

🤖 Technologie Américaine 🇺🇸 / 🥇 Amundi PEA Nasdaq-100 - FR0011871110

Le Nasdaq-100 est un indice boursier américain qui rassemble une majorité de sociétés du secteur de la technologie. C'est l'un des indices les plus performants de ces dernières années. On y retrouve dans les premières pondérations les Mag 7 (Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, etc...).

[Alternative : 🥈 Amundi PEA US Tech ESG - FR0013412269] Cet ETF réplique l'indice "Solactive ISS ESG US Tech 100" qui investit uniquement sur les sociétés américaines du secteur de la technologie. Il applique en plus un filtre "ESG" avec des critères extra-financiers environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ce n'est pas mon ETF préféré car il est moins diversifié et qu'il exclu certaines sociétés technologiques importantes, ce qui est un peu dérangeant à mes yeux.

🇯🇵 Japon / 🥇 Amundi ETF PEA Japan Topix - FR0013411980

Le TOPIX est l'un des principaux indices de la bourse de Tokyo. Il est composé de plus de 1600 entreprises japonaises principalement industrielles. Cet ETF vous expose au change entre l'Euro et le Yen.

[Alternative : 🥈 Amundi ETF PEA Japan Topix EUR Hedged - FR0013411998] Cet ETF permet d'avoir la même exposition aux entreprises japonaises tout en conservant une couverture contre le risque de dévaluation du Yen.

🇫🇷 France / 🥇 Amundi CAC 40 - FR0013380607

Le CAC 40 est sûrement l'indice boursier le plus connu en France. Il rassemble les 40 plus grandes sociétés françaises cotées en bourse. On y retrouve beaucoup d'entreprises du secteur du luxe (LVMH, Hermès, Kering) de la santé et de la finance.

[Alternative : 🥈 Amundi CAC 40 ESG - LU1681046931] Le CAC 40 ESG est composé de 40 sociétés, parmi les 60 plus grandes en France, qui respectent le mieux les critères ESG.

🇮🇳 Inde / 🥇 Amundi PEA Inde (MSCI India) - FR0011869320

L'indice MSCI India permet d'investir dans les plus grandes entreprises indiennes cotées en bourse. Les principaux secteurs sont la finance avec 28% de l'exposition, suivi des biens de consommation cycliques et des entreprises technologiques.

👶 Petites capitalisations américaines 🇺🇸 / 🥇 Amundi Russell 2000 - LU1681038672

Cet indice permet d'investir dans 2000 sociétés américaines ayant une petite capitalisation boursière. On y retrouve principalement des sociétés des secteurs de la finance, de l'industrie et de la santé. Cet ETF peut être intéressant pour ne pas être exposé uniquement aux plus grandes entreprises américaines. Attention, de nombreuses entreprises de cet indice sont déficitaires.

♻️ "Écologique" / 🥇 Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition - LU2195226068

Celui-ci investit dans les entreprises de la Zone Euro avec d'importantes expositions aux sociétés françaises et allemandes.

💧 Eau / 🥇 Amundi PEA Eau (MSCI Water) - FR0011882364

L'indice MSCI Water est exposé aux sociétés du monde entier qui travaillent dans le secteur de l'eau. On y retrouve une majorité (60%) de sociétés américaines et de nombreuses sociétés européennes et japonaises.

🏖️ Le DCA : Le secret pour dormir aussi bien que Jacqueline-DCA ?

À présent, vous savez pourquoi j'apprécie le PEA pour investir en bourse et pourquoi je trouve les ETF très efficaces et pratiques pour investir dans le monde entier.

💤 Mais vous ne savez toujours pas pourquoi Jacqueline-DCA dort aussi bien la nuit alors qu'elle investit en bourse, et que la bourse c'est risqué (oui, il ne faut jamais l'oublier).

Après "PEA" et "ETF", la réponse s'écrit encore une fois en 3 lettres : DCA.

Le DCA est une stratégie d'investissement qui consiste à investir des sommes constantes de manière régulière (tous les mois ou toutes les semaines par exemple).

⏰ Cela permet de ne plus avoir à "timer" le marché en lissant ses prix d'achats : La bourse monte, c'est super, vous gagnez de l'argent ; La bourse baisse, c'est super, vous pourrez acheter moins cher.

Fini les prises de têtes et le stress permanent.

✅ Le DCA vous permet de capter la performance moyenne du marché avec les ETF tout en dormant correctement la nuit car vous lissez vos points d'achats.

Sympa, n'est-ce pas ?

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📺 Point de marché

🔻 Le Nasdaq sur le fil
🇫🇷 Les défensives ont la cote
🌎 L'importance de la diversification
🏆 Record de viewers en live sur mon émission

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🔍 "DOGE" : pas d’impact contractionniste tangible pour le moment

par Valentin Aufrand

Donald Trump a fait campagne sur une promesse ambitieuse : tailler dans le gras des dépenses publiques en réduisant le nombre de fonctionnaires et en renégociant les contrats avec le secteur privé.

Depuis février, des mesures choc et controversées ont été mises en œuvre, notamment des vagues de licenciements dans l’appareil fédéral. Si ces annonces font les gros titres, leur impact réel reste à nuancer. La plupart des suppressions de postes s’accompagnent de compensations financières qui vont retarder leur visibilité dans les statistiques officielles du chômage jusqu’à septembre. Pour l’instant, les licenciements secs sont rares. Les dernières données montrent que les inscriptions initiales des employés fédéraux au chômage ont augmenté de 1 580 la semaine dernière pour atteindre un total d’environ 8 000, le chiffre le plus élevé depuis 2022, mais faible dans l’absolu.

Pour évaluer ses progrès, le compte du Trésor américain (TGA) est une boussole fiable. Accessible quotidiennement sur le site du Trésor, il recense toutes les entrées et sorties d’argent. En excluant la charge de la dette, les paiements cumulés de l’État fédéral depuis janvier s’élèvent au 10 mars à 712 milliards de dollars, contre 683 milliards l’an passé à la même date.

Cette légère hausse de 4,2 % montre que, pour l’instant, la rigueur budgétaire promise par Musk n’a pas encore mordu.

Ces dépenses fédérales sont importantes à suivre, car elles irriguent directement l’économie, soutenant entreprises et ménages. Une baisse marquée par rapport à l’année dernière (2024) signalerait une politique fiscale restrictive, un frein à la croissance économique. À ce stade, les chiffres suggèrent que l’effet DOGE reste plus rhétorique que tangible.

🎙️ Interview : L’Europe, c’est terminé ?

J'ai eu le plaisir d'être invité sur le podcast Unhosted pour discuter pendant 30 minutes avec Claire Balva. Au programme :

🇺🇸 Mon avis sur le marché américain
🇪🇺 Le retour en force des actions européennes
🇨🇳 Les marchés émergents ont-ils une carte à jouer ?
🚀 Mon analyse du marché des cryptos pour l'année 2025

Un podcast court mais intense à retrouver ci-dessous 👇

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✍️ Collaborations commerciales

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Bank Vontobel Europe AG rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois elle ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Les produits Vontobel sont des produits complexes qui peuvent être difficiles à comprendre. Ils s’adressent uniquement à des investisseurs avertis, professionnels ou non professionnels, disposant de connaissances suffisantes des spécificités de ces produits.

Les facteurs de risques sont notamment :

• Risque de marché : Les investisseurs doivent garder à l’esprit que l’évolution du cours des actions des entreprises susmentionnées dépend de nombreux facteurs d’influence entrepreneuriaux, conjoncturels et économiques, qui doivent être pris en compte lors de la formation d’une opinion de marché correspondante. Le cours des actions peut toujours évoluer différemment de ce que les investisseurs attendent, ce qui peut entraîner des pertes. De plus, les performances passées et les opinions des analystes ne sont pas des indicateurs pour l’avenir.

• Risque de crédit : En acquérant ces produits, l’investisseur prend un risque de crédit sur l’émetteur (Vontobel Financial Products GmbH, Frankfurt am Main) et sur son garant (Bank Vontobel Europe AG) éventuel. Une perte totale du capital investi est possible. En tant que titres de créance, les produits ne sont pas soumis à une garantie des dépôts

• Risque de perte du capital : Les produits émis par Vontobel peuvent présenter une perte en capital. La perte du capital investi peut même être totale en cas d’évolution particulièrement défavorable du sous-jacent.

• Risque de change : Les produits dont le sous-jacent cote en devise étrangère et s’ils ne sont pas couverts contre le risque de change (quanto), ils sont sensibles à l’évolution du taux de change.

• Produits à l'effet de levier : L'effet de levier démultiplie le rendement du sous-jacent. En cas d'évolution défavorable du cours du sous-jacent, les pertes seront plus que proportionnelles à celles d'un investissement direct. L'effet de levier fonctionne à la hausse comme à la baisse.

• Worst of : Certains produits se réfèrent à plusieurs sous-jacents. Ainsi, le degré de dépendance de l'évolution de la valeur des sous-jacents les uns par rapport aux autres (appelé corrélation) est essentiel pour évaluer le risque qu'au moins un sous-jacent atteigne sa barrière. Les investisseurs doivent savoir qu'en présence de plusieurs sous-jacents, c'est le sous-jacent qui a le moins bien évolué pendant la durée de vie des titres (structure dite « Worst-of ») qui est déterminant pour la détermination du montant du versement. Le risque de perte du capital investi est donc nettement plus élevé avec les structures Worst-of qu'avec les titres à un seul sous-jacent.

• Risque de désactivation (Turbo) : Si le cours du sous-jacent atteint la barrière désactivante, le turbo en question sera automatiquement désactivé. Pour les Turbos à maturité et les Turbos infinis BEST, la perte en capital est alors totale. Pour les Turbos illimités, le produit est désactivé et la perte en capital peut aller d’une perte partielle à une perte totale du capital investi. Plus la barrière désactivante/prix d’exercice est proche du cours actuel du sous-jacent, plus le prix du produit est réduit et l’effet de levier important, et plus le risque de désactivation est élevé et inversement.

• Risque de résiliation du produit : l’émetteur dispose d’un droit de résiliation des produits open-end. Ce droit peut être exercé selon les conditions prévues dans le Prospectus de Base.

• Risque de spread : le spread appliqué au prix des produits est susceptible d’évoluer au cours du temps.

• Risque de liquidité : une cotation en continue des produits n’est pas garantie. Il est possible que la cotation d’un produit soit momentanément interrompue.

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