🏆 Le Top des ETF en PEA 🇫🇷

Cher Lecteur, Chère Lectrice,

Je suis heureux de te retrouver pour une nouvelle édition de ma Newsletter pour te parler d'ETF et de PEA.

Pour cela, j'ai fait appel au "Prince des ETF" pour te présenter une sélection des meilleurs ETF pour investir dessus en PEA.

Tu retrouveras ensuite ma revue des marchés financiers et un article macroéconomique de Valentin Aufrand sur l'impact des politiques DOGE sur les États-Unis.

Enfin, je t'invite à regarder mon intervention sur le podcast Unhosted où je parle du rattrapage des actions européennes et du marché des cryptos.

par Le Prince des ETF

...est à mes yeux le combo le plus puissant pour investir en bourse pour la majorité des investisseurs.

Alors, j'ai décidé de vous le présenter dans cet article.

Commençons tout de suite avec le PEA.

Le PEA est pour moi la meilleure enveloppe fiscale pour investir en bourse pour la plupart des investisseurs français.

En effet, au bout de 5 ans de détention, il n'y a que 17,2% de prélèvements sociaux sur les plus-values réalisées (attention, il ne faut pas de retrait les 5 premières années sur son PEA, au risque de déclencher sa clôture).

En plus, le PEA est une enveloppe fiscale capitalisante : les plus-values ne sont imposées qu'à la sortie. Tant que l'argent reste dans le PEA, il n'y a pas d'impôts.

En contrepartie, l'univers d'investissement du PEA est plus restrictif car il permet uniquement d'investir sur des sociétés européennes en direct.

À une exception près : les ETF.

Un ETF (Exchange Traded Funds) est un fonds négocié en bourse qui cherche à répliquer le plus fidèlement possible les variations d'un indice boursier (par exemple le CAC 40, le Dow Jones ou le S&P 500). En d'autres termes, c'est un panier d'actions qui permet d'investir sur une zone géographique ou un secteur d'activité spécifique.

Les ETF sont gérés et émis par des sociétés de gestion telles que Amundi, BlackRock (ETF iShares), Vanguard, Invesco, etc...

Et en PEA, les ETF permettent de s'exposer aux entreprises du monde entier alors que cette enveloppe est normalement réservée aux entreprises européennes.

Vous comprenez pourquoi je trouve les ETF particulièrement pratiques en PEA ?

Malheureusement le choix reste bien plus limité qu'en Compte-titres car ces ETF doivent répondre à des critères spécifiques pour être éligibles.

Passons donc en revue la liste des ETF les plus intéressants disponibles en PEA.

Cet ETF réplique l'indice boursier le plus large disponible en PEA : le MSCI World. Il est exposé à l'ensemble des pays développés, avec une forte pondération des États-Unis (+70 %). Il contient aussi les plus grandes sociétés européennes et japonaises.

Cet ETF permet d'investir sur l'ensemble des pays émergents. Il est principalement exposé aux pays asiatiques comme la Chine, l'Inde et Taiwan, même s'il inclut également ceux d'Amérique du Sud et du Moyen-Orient.

[Alternative : 🥈 Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders - FR0013412012] Cet ETF permet de s'exposer uniquement aux pays émergents asiatiques.

L'indice le plus connu pour investir aux États-Unis est le S&P500. Il regroupe les 500 sociétés américaines avec la plus grande capitalisation boursière. L'ETF de BNP est mon préféré pour s'exposer au S&P500 car il affiche un prix de part abordable, un large encours et un bel historique de performances.

[Alternative : 🥈 Amundi PEA S&P 500 - FR0011871128] L'ETF d'Amundi est aussi une bonne alternative mais a un prix de part plus élevé et un plus petit encours.

Le Stoxx 600 est l'indice boursier le plus large pour investir en Europe. Il est composé des 600 plus importantes sociétés européennes et est fortement exposé à la France et l'Allemagne mais aussi la Suisse et le Royaume-Uni.

[Alternative : 🥈 iShares Core EURO STOXX 50 - IE00B53L3W79] L'Euro Stoxx 50 permet d'investir sur les 50 plus grandes sociétés de la Zone Euro qui sont cotées en bourse. On retrouve surtout des entreprises françaises, Allemandes et Néerlandaises. Cet ETF est donc une bonne alternative pour ceux qui veulent s'exposer uniquement à la Zone Euro.

Le Nasdaq-100 est un indice boursier américain qui rassemble une majorité de sociétés du secteur de la technologie. C'est l'un des indices les plus performants de ces dernières années. On y retrouve dans les premières pondérations les Mag 7 (Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, etc...).

[Alternative : 🥈 Amundi PEA US Tech ESG - FR0013412269] Cet ETF réplique l'indice "Solactive ISS ESG US Tech 100" qui investit uniquement sur les sociétés américaines du secteur de la technologie. Il applique en plus un filtre "ESG" avec des critères extra-financiers environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ce n'est pas mon ETF préféré car il est moins diversifié et qu'il exclu certaines sociétés technologiques importantes, ce qui est un peu dérangeant à mes yeux.

Le TOPIX est l'un des principaux indices de la bourse de Tokyo. Il est composé de plus de 1600 entreprises japonaises principalement industrielles. Cet ETF vous expose au change entre l'Euro et le Yen.

[Alternative : 🥈 Amundi ETF PEA Japan Topix EUR Hedged - FR0013411998] Cet ETF permet d'avoir la même exposition aux entreprises japonaises tout en conservant une couverture contre le risque de dévaluation du Yen.

Le CAC 40 est sûrement l'indice boursier le plus connu en France. Il rassemble les 40 plus grandes sociétés françaises cotées en bourse. On y retrouve beaucoup d'entreprises du secteur du luxe (LVMH, Hermès, Kering) de la santé et de la finance.

[Alternative : 🥈 Amundi CAC 40 ESG - LU1681046931] Le CAC 40 ESG est composé de 40 sociétés, parmi les 60 plus grandes en France, qui respectent le mieux les critères ESG.

L'indice MSCI India permet d'investir dans les plus grandes entreprises indiennes cotées en bourse. Les principaux secteurs sont la finance avec 28% de l'exposition, suivi des biens de consommation cycliques et des entreprises technologiques.

Cet indice permet d'investir dans 2000 sociétés américaines ayant une petite capitalisation boursière. On y retrouve principalement des sociétés des secteurs de la finance, de l'industrie et de la santé. Cet ETF peut être intéressant pour ne pas être exposé uniquement aux plus grandes entreprises américaines. Attention, de nombreuses entreprises de cet indice sont déficitaires.

Celui-ci investit dans les entreprises de la Zone Euro avec d'importantes expositions aux sociétés françaises et allemandes.

L'indice MSCI Water est exposé aux sociétés du monde entier qui travaillent dans le secteur de l'eau. On y retrouve une majorité (60%) de sociétés américaines et de nombreuses sociétés européennes et japonaises.

À présent, vous savez pourquoi j'apprécie le PEA pour investir en bourse et pourquoi je trouve les ETF très efficaces et pratiques pour investir dans le monde entier.

💤 Mais vous ne savez toujours pas pourquoi Jacqueline-DCA dort aussi bien la nuit alors qu'elle investit en bourse, et que la bourse c'est risqué (oui, il ne faut jamais l'oublier).

Après "PEA" et "ETF", la réponse s'écrit encore une fois en 3 lettres : DCA.

Le DCA est une stratégie d'investissement qui consiste à investir des sommes constantes de manière régulière (tous les mois ou toutes les semaines par exemple).

⏰ Cela permet de ne plus avoir à "timer" le marché en lissant ses prix d'achats : La bourse monte, c'est super, vous gagnez de l'argent ; La bourse baisse, c'est super, vous pourrez acheter moins cher.

Fini les prises de têtes et le stress permanent.

✅ Le DCA vous permet de capter la performance moyenne du marché avec les ETF tout en dormant correctement la nuit car vous lissez vos points d'achats.

Sympa, n'est-ce pas ?

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Pour que ce combo soit totalement passif, il suffit de mettre en place des plans d'investissement programmés (DCA) automatiques.

✅ Et à ce jour, le seul courtier qui permet d'investir de manière automatique et sans frais sur PEA est Trade Republic.

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par Valentin Aufrand

Donald Trump a fait campagne sur une promesse ambitieuse : tailler dans le gras des dépenses publiques en réduisant le nombre de fonctionnaires et en renégociant les contrats avec le secteur privé.

Depuis février, des mesures choc et controversées ont été mises en œuvre, notamment des vagues de licenciements dans l’appareil fédéral. Si ces annonces font les gros titres, leur impact réel reste à nuancer. La plupart des suppressions de postes s’accompagnent de compensations financières qui vont retarder leur visibilité dans les statistiques officielles du chômage jusqu’à septembre. Pour l’instant, les licenciements secs sont rares. Les dernières données montrent que les inscriptions initiales des employés fédéraux au chômage ont augmenté de 1 580 la semaine dernière pour atteindre un total d’environ 8 000, le chiffre le plus élevé depuis 2022, mais faible dans l’absolu.

Pour évaluer ses progrès, le compte du Trésor américain (TGA) est une boussole fiable. Accessible quotidiennement sur le site du Trésor, il recense toutes les entrées et sorties d’argent. En excluant la charge de la dette, les paiements cumulés de l’État fédéral depuis janvier s’élèvent au 10 mars à 712 milliards de dollars, contre 683 milliards l’an passé à la même date.

Cette légère hausse de 4,2 % montre que, pour l’instant, la rigueur budgétaire promise par Musk n’a pas encore mordu.

Ces dépenses fédérales sont importantes à suivre, car elles irriguent directement l’économie, soutenant entreprises et ménages. Une baisse marquée par rapport à l’année dernière (2024) signalerait une politique fiscale restrictive, un frein à la croissance économique. À ce stade, les chiffres suggèrent que l’effet DOGE reste plus rhétorique que tangible.

J'ai eu le plaisir d'être invité sur le podcast Unhosted pour discuter pendant 30 minutes avec Claire Balva. Au programme :

🇺🇸 Mon avis sur le marché américain
🇪🇺 Le retour en force des actions européennes
🇨🇳 Les marchés émergents ont-ils une carte à jouer ?
🚀 Mon analyse du marché des cryptos pour l'année 2025

Un podcast court mais intense à retrouver ci-dessous 👇

Il peut rejoindre notre communauté de 41 819 investisseurs en cliquant sur le lien juste ici.

C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

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