🏆 Les tops des ETF !

Cher Lecteur, Chère Lectrice,

Quelle fin d'année sur les marchés, toutes les classes d'actifs en ont profité, j'espère que ton portefeuille également.

"Bonne Année 2024" dans ton trading, ta vie professionnelle, personnelle et surtout la santé, c'est le plus important.

Pour démarrer du bon pied, aider ceux qui ont pour résolution de commencer à investir en bourse, et répondre à vos nombreuses questions, voici un point complet sur les ETF, suivi d'une analyse des derniers chiffres macroéconomiques des 4 plus grandes principales puissances économiques et d'une interview sur le secteur de l'énergie !

Rappel : ajoute-moi à tes contacts pour ne louper aucun mail.

Vous m'avez offert un magnifique cadeau de début d'année en dépassant cette barre symbolique. Merci pour votre confiance 🙏

par Le Prince des ETF

Alors que j'étais en plein dans mes achats de cadeaux pour Noël, Nicolas m'a envoyé un message pour me demander de lui écrire un article sur les meilleurs ETF. Chose demandée, chose faite, me voilà en train de vous rédiger un article sur le "TOP ETF".

Un ETF (Exchange Traded Funds) est un fonds négocié en bourse qui cherche à répliquer le plus fidèlement possible les variations d'un indice boursier (par exemple le CAC 40, le Dow Jones ou le S&P 500). En d'autres termes, c'est un panier d'actions qui permet d'investir sur une zone géographique ou un secteur d'activité spécifique.

Les ETF sont gérés et émis par des sociétés de gestion telles que Amundi, BlackRock (ETF iShares), Vanguard, Invesco, etc...

Les ETF connaissent un impressionnant succès aux Etats-Unis mais aussi en Angleterre ou en Allemagne, en témoigne l'évolution des encours sous gestion. Cependant, en France, leur démocratisation et leur adoption est en retard. En 2022, seulement 250 000 investisseurs français ont acheté des ETF, soit moins de 0,4 % des français...

Pour une mise en bouche en douceur, j'ai décidé de commencer par les 3 ETF avec les plus gros encours d'Europe. Ce sont des indices très connus, très larges et qui attirent de nombreux investisseurs.

C'est l'ETF disponible aux Européens avec le plus gros encours sous gestion. Ce n'est pas une surprise de voir un ETF S&P500 en première position de ce classement car c'est sûrement l'indice boursier le plus connu du monde. Si cet ETF ne vous plaît pas, vous pouvez vous tourner vers celui de Vanguard : Vanguard S&P 500 UCITS ETF - IE00B3XXRP09.

En 2ème place, un ETF permettant d'investir sur un indice plus large que le S&P 500: le MSCI World. Il est composé à plus de 70% d'actions américaines mais permet de s'exposer à tous les pays développés : Japon, France, Canada, Allemagne, Royaume-Uni, Australie...

Au pied du podium, un ETF qui contrairement aux 2 premiers, permet d'investir non pas sur les pays développés mais les pays émergents. En plus, il inclu des sociétés de petite et moyenne capitalisation. Il est principalement exposé au marché asiatique avec des sociétés chinoises, indiennes, taïwanaises, coréennes mais aussi du Brésil, de l'Arabie Saoudite ou de l'Afrique du Sud.

Puisqu'il en faut pour tous les goûts (et que je sais que nombreux d'entre vous investissent sur PEA pour profiter de la fiscalité avantageuse), je vous ai préparé une sélection de 3 ETF spécifiquement éligibles à cette enveloppe fiscale (oui, le choix d'ETF y est réduit par rapport à un Compte Titres). Je commence par 2 ETF larges et connus avant de finir avec l'ETF pour les chauvins.

C'est l'ETF le plus large qu'il existe sur PEA. Il permet de s'exposer aux pays développés en répliquant l'indice MSCI World. Malheureusement, le prix d'une part de cet ETF est de plus de 400€ (assez élevé). Pour ceux qui ne peuvent pas se le permettre, il existe un autre ETF MSCI World éligible au PEA : iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF - IE0002XZSHO1.

C'est l'ETF S&P500 le plus qualitatif et le plus large disponible sur PEA. C'est également mon ETF préféré pour investir aux Etats-Unis dans un PEA. Lyxor propose une alternative via l'ETF : FR0011871128. Il existe aussi une version ESG chez Amundi : FR0013412285.

Cocorico 🐓 avec un ETF franco-français. Il permet d'investir sur l'indice le plus célèbre en France : le CAC 40. Il est composé de sociétés que vous connaissez tous : TotalEnergies, LVMH, L'Oréal, Sanofi, BNP, AirLiquide... Cet ETF verse un dividende car il est distribuant. Il faudra se tourner vers sa version capitalisante pour que les dividendes soient automatiquement réinvestis : FR0013380607

Et comment évoquer les ETF sans parler de la star du DCA sur ETF, celle qu'on ne présente plus... je parle bien sûr de Jacqueline DCA. Je ne suis pas surpris de voir qu'elle investit sur les métaux, sachant qu'elle vit avec Monsieur Chéron, grand fan du métal jaune.

Vous connaissez déjà cet ETF, c'est l'ETF avec le 2ème plus gros encours disponible en Europe. Jacqueline DCA a décidé de mettre en place un plan d'investissement programmé pour que l'investissement soit 100% passif et automatique (c'est le DCA que Nicolas partage tous les débuts de mois sur ses réseaux sociaux). Cet ETF lui permet de s'exposer aux pays développés en toute simplicité.

Il se pourrait que Jacqueline DCA ait été quelques peu influencée par la passion de Nicolas lors de sa décision d'investir sur l'Or. Pour seulement 0,12% de frais, cet ETF lui permet d'investir en toute simplicité sur l'Or.

Et comment passer à côté de l'Argent quand on est fan de métaux ? Cet ETC permet d'investir sur l'Argent pour seulement 0,20% de frais par an.

Bon, pour ceux qui restent encore sur leur faim et pour qui ces ETF ne suffisent pas, je vous ai préparé 3 ETF Bonus :

Vous ne voulez vraiment pas vous prendre la tête et investir sur un seul ETF ? Voici un ETF qui permet de vous exposer à plus de 47 pays développés et émergents couvrant 2 948 sociétés et 85% de la capitalisation boursière mondiale. En un seul achat, vous vous exposez au monde entier (ou presque). Impressionnant n'est-ce pas ?

Vous souhaitez investir en bourse en évitant les sociétés qui peuvent abimer la planète ? Cet ETF est fait pour vous. Il permet de s'exposer aux sociétés des pays développés tout en respectant l'accord de Paris sur le climat. Il y a donc un filtre sur les sociétés les plus polluantes.

Pour ceux qui veulent un peu dynamiser leur portefeuille avec un ETF plus sportif, je vous propose un ETF qui permet de s'exposer au Nasdaq-100. Il est principalement composé de sociétés de la tech américaine telles qu'Apple, Amazon, Nvidia, Microsoft, Tesla... Ces dernières années, la performance a été au rendez-vous mais la volatilité aussi. Alors accrochez bien vos ceintures si vous montez à bord...

Je pensais finir mon article ici, mais comme je suis de bonne humeur avec ce magnifique rallye de fin d'année, j'ai décidé de vous présenter 3 ETF pour investir dans les pays émergents. Ce sont des ETF plus spéculatifs pour investir dans des pays plus exotiques que ce que l'on a l'habitude de voir. Il faut donc rester un peu plus prudent. J'aurai pu vous en présenter plus, mais il faut bien faire des choix... Voici donc les 3 ETF Bonus pour investir dans les pays émergents.

Cet ETF est composé de 18 sociétés turques principalement dans les secteurs de l'industrie, de la finance et des matériaux. La Turquie s'est retrouvée au centre des échanges entre les différents continents suite aux tensions géopolitiques dans la région. La Turquie est le pays de l'OCDE avec le plus fort taux de croissance du PIB attendu entre 2024 et 2025. C'est également l'un des pays les plus sous-valorisé des pays émergents.
⚠️ Vous vous exposez à une monnaie qui subit une très forte dévaluation à cause de l'inflation en Turquie (61% en octobre 2023 sur un an).

Cet ETF permet d'investir au Mexique, pays dont l'économie profite d'investissement de nombreuses sociétés américaines. Le Mexique est passé devant la Chine comme premier exportateur de produits vers les États-Unis. C'est également un pays avec un faible endettement, des politiques monétaires étonnement bien maîtrisées, une population jeune et le plus faible taux de prélèvements obligatoire de l'OCDE (16,9% contre 46,1% en France).
⚠️ Le Mexique reste un pays instable avec une présence importante de la mafia dans l'économie nationale. Les valorisations des sociétés mexicaines semblent plus élevées par rapport à la moyenne des pays émergents.

Le Vietnam est avec le Mexique l'un des pays qui devrait le plus profiter de la baisse des investissements en Chine. Nvidia a par exemple récemment annoncé vouloir produire des semi-conducteurs au Vietnam. Cet ETF est principalement exposé au secteur de l'immobilier, de la finance et de la consommation courante.
⚠️ Le Vietnam subit encore d'importants problèmes de corruption et reste un pays communiste.

J'espère que vous avez apprécié mon article sur les ETF et que vous y avez trouvé votre bonheur. Malheureusement, dans ce format court, je me dois d'être concis et je ne peux pas aborder tous les sujets que je voudrais. Pour tous les couvrir, il faudrait que j'écrive un livre...

... un livre ? Tiens, ça tombe bien, je suis justement en train d'en écrire un sur les ETF. Si tu veux suivre l'aventure et être informé lors de sa publication, rendez-vous sur mon compte Twitter.

Bonne nouvelle : Tous les ETF présentés dans cet article sont disponibles chez un seul et même courtier.

En plus, ce courtier te permet d'investir en DCA sans aucuns frais de transaction, sur plus 1 100 ETF, des cryptos et même plus de 9 000 actions.

Une fois que tu as programmé sur quels ETF tu souhaites investir chaque mois, les achats se font 100% automatiquement.

💰 En plus le cash est rémunéré à 4% brut chez Trade Republic.

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Collaboration commerciale

par Valentin Aufrand

Les dernières enquêtes PMI ont montré un secteur privé qui a stagné à l’échelle mondiale, en particulier en zone euro où l’indice est tombé à 47,0%. Les enquêtes continuent d'indiquer que la croissance du secteur des services reste très faible dans les quatre plus grandes puissances économiques (US, Chine, Z€, Japon) tandis que l'industrie manufacturière reste fermement en déclin, avec une baisse de la production dans les quatre économies, en particulier dans la zone euro.

La poursuite de la baisse des carnets de commandes dans les deux secteurs est de mauvais augure pour les perspectives à court terme, mais laisse également entrevoir la possibilité d'un nouveau ralentissement de l'inflation. En plus de signaler un affaiblissement du pricing power des entreprises, les récentes détériorations des carnets de commandes suggèrent que les entreprises pourraient bientôt se mettre à réduire leurs effectifs.

Selon les enquêtes, l'emploi au Royaume-Uni aurait déjà commencé à diminuer depuis quatre mois et depuis deux mois en zone euro. La croissance de l'emploi aux États-Unis s’est légèrement accélérée en décembre selon l'indice PMI flash, mais elle a peu de chances de durer encore longtemps si les nouvelles commandes et les carnets de commandes continuent à se détériorer.

Cédric Tempestini de la chaîne YouTube Umento m'a invité pour discuter :

🛢️ Des perspectives sur les cours du pétrole
⚡️ Des énergies renouvelables
🔍 Des actions dans le secteur de l'énergie et notamment TotalEnergies

Je t'invite à regarder l'interview complète disponible ici 👇

Chaque semaine, sur mon compte Twitter, je te propose de participer à des sondages.

Voici les résultats de celui de la semaine dernière.

N'hésite pas à participer au sondage de la semaine prochaine et à le partager autour de toi pour avoir l'échantillon le plus large possible.

Cette fois-ci, j'ai également proposé la même question sur mon compte LinkedIn.

Même si les résultats sont proches sur les deux réseaux sociaux, il est intéressant de noter que ma communauté LinkedIn est plus positive pour l'année 2024 que celle sur Twitter.

Seulement 24 % des abonnés LinkedIn entrevoient une année 2024 négative contre plus de 30 % sur Twitter. Rendez-vous dans 12 mois pour voir qui a raison.

Il peut rejoindre notre communauté de 41 819 investisseurs en cliquant sur le lien juste ici.

C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

Les partenaires cités sont des collaborations commerciales.

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Bank Vontobel Europe AG rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois elle ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

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Les facteurs de risques sont notamment :

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