📝 Tuto : Ouvrir un compte et mettre en place un plan d'investissement programmé

Chers amis, je sais que vous avez tous des vies bien remplies. Entre le travail, les trajets, s'occuper des enfants et quelques heures de sommeil, vous n'avez pas forcément de temps supplémentaire pour gérer votre patrimoine. Cela tombe bien, il est possible d'investir en bourse de manière totalement passive.

En effet, une action ne m'a encore jamais appelé pour une fuite d'eau ou un voisin trop bruyant (ce que je ne peux pas promettre avec l'immobilier).

De plus, la bourse est très liquide : en quelques secondes, vous pouvez vous séparer d'une action qui ne vous plaît plus, ce qui est, encore une fois, inimaginable avec un appartement.

Enfin, en investissant sur des entreprises multinationales, vous pouvez être diversifié avec une exposition mondiale en seulement quelques clics.

Tout cela sans oublier que la bourse est historiquement la classe d'actifs la plus performante à long terme comme le montre le graphique ci-dessous.

Essayer d'acheter les bonnes actions au bon moment demande beaucoup de temps et de compétences.

Ainsi, pour ceux qui n'ont ni l'envie, ni les connaissances pour gérer leurs investissements en bourse, il existe des fonds d'investissements à qui on peut déléguer la gestion. Mais ces derniers facturent de nombreux frais et toutes les études montrent qu'en moyenne, à long terme, ils sous-performent les marchés financiers. Selon la dernière étude SPIVA, sur les 10 dernières années 92,31% des fonds actifs exposés à l'Europe ont sous-performé l'indice de référence.

Heureusement, ces dernières années, se sont démocratisés les ETF (Exchange Traded Fund, en français, des fonds négociés en bourse). Les ETF sont donc des paniers d'actions qui permettent d'investir sur un secteur, un pays ou une zone géographique. Les frais y sont extrêmement faibles ce qui leur permet de surperformer la majorité des gérants traditionnels.

L'idée reçue est qu'il faut 50 000, 100 000 ou 200 000€ pour investir en bourse et que ce n'est fait que pour les riches.

Ce n'est pas du tout le cas.

Grâce à un tout nouveau système, vous pouvez réaliser des achats mensuels programmés de 50, 100 voire 500€ ponctionnés sur votre compte courant de façon automatisé tel votre forfait téléphonique ou votre assurance auto.

Cette méthode s'appelle le DCA (Dollar-Cost Averaging). Elle permet d'investir tous les mois, de lisser les prix d'achat, d'acheter dans les hausses, dans les baisses, pendant les crises, totalement passivement, en partant du principe que la bourse est haussière à long terme et que notre investissement global s'appréciera dans le temps.

Si ce n'est pas pour vous, quoi qu'il n'est jamais trop tard pour démarrer, faites-le pour vos enfants.

Commencer le plus tôt possible permettra de leur faire profiter des intérêts composés dès le plus jeune âge.

Les intérêts composés, c'est l'effet boule de neige. Les gains générés via la performance des investissements et les dividendes perçus vont s'accumuler et faire grossir la boule de plus en plus vite au fil du temps.

En plus, le Compte-titres est idéal dans le cadre d'une donation ou d'une succession car les plus-values sont purgées et remises à 0 lors de la transmission. Ainsi, l'impôt sur la plus-value de vos comptes-titres sera évité.

Selon moi, la meilleure solution pour mettre en place un plan d’investissement programmé est Trade Republic car...

J'y suis client, ainsi que ma femme (Jacqueline DCA) qui investit tous les mois depuis un an. D'ailleurs, nous verrons ci-après le portefeuille que nous avons créé ensemble.

Trade Republic a été la 1ère banque en Europe à proposer des plans d'investissements programmés sans frais et reste aujourd'hui l'une des seule à proposer un tel service gratuitement...

En résumé, vous n'aurez pas à débourser un seul centime de l'ouverture du compte à l'exécution de vos achats mensuels, tant qu'ils sont réalisés en DCA.

En moins de 10 minutes...

PS : Si vous lisez ma newsletter sur ordinateur, ouvrez-la sur votre téléphone pour cliquer sur le lien pour profiter du cadeau de bienvenue et accéder directement au téléchargement de l'application.

Vous venez de terminer l'Étape 2 ! Facile, n'est-ce pas ?

Bravo, vous venez d'arriver au bout de l'Étape 3.

Il ne vous reste plus qu'à valider votre identité avec votre...

En moins de 10 minutes, vous venez de terminer votre inscription !

Il ne reste plus qu'à attendre la validation de votre compte par Trade Republic.

Pour alimenter votre compte, vous avez 2 solutions. Soit faire un...

Pour trouver vos informations bancaires, rendez-vous sur votre profil.

Il ne reste plus qu'à faire un virement du montant de votre choix vers votre compte.

Voici quelques pistes pour mettre en place votre plan d'investissement programmé.

Généralement, le partie la plus importante du DCA se constitue d'ETF pour capter la performance moyenne des marchés financiers. Ainsi, en investissant sur un ETF MSCI World par exemple, vous investissez dans 1430 entreprises qui couvrent 85% de la capitalisation boursière des pays développés. Si vous voulez couvrir aussi les pays émergents, vous pouvez y ajouter un ETF MSCI Emerging Markets par exemple.

Vous le savez, je suis fan de métaux. Selon moi, ils ne devraient pas être oubliés dans votre DCA. Vous pouvez investir sur l'Or via un ETC Gold et y ajouter un peu d'Argent avec un ETC Silver, voire du cuivre.

Si vous souhaitez pimenter votre portefeuille vous pouvez ajouter des cryptos avec du Bitcoin par exemple. Certains y ajouteront de l’Ethereum, voire d'autres cryptos. En revanche je vous conseille de ne pas avoir trop de cryptos car elles peuvent être très volatiles (le Bitcoin a perdu 80% à trois reprises ces dernières années).

Pour ajouter une touche personnelle à votre portefeuille, vous pouvez ajouter une action qui vous tient à coeur. En général, je ne conseille pas le DCA sur actions individuelles mais, pourquoi pas, si cela garde une place marginale dans votre stratégie.

Imaginons que vous souhaitiez mettre en place un investissement programmé de 10€ par mois sur l'action Ferrari.

Vous venez de mettre en place un plan d'investissement programmé qui sera effectué tous les débuts de mois pour un montant de 10€ sur l'action Ferrari.

Tous vos plans d'investissements activés sont affichés sur cette page avec la date du prochain achat.

Voici le plan d'investissement programmé de Jacqueline DCA, ma femme, après un peu plus d'un an.

Vous l'avez sûrement deviné : elle est chirurgien-ophtalmo. C'est pour cette raison qu'elle investit sur 2 sociétés du secteur de l'ophtalmologie.

Chers amis, vous voilà avec un tuto complet pour mettre en place un plan d'investissement programmé et comment un compte Trade Republic.

Je compte sur vous pour transmettre ce article à un maximum de vos contacts, amis, collègues, ce qui leur permettra à eux aussi de franchir le pas.

C'est maintenant à votre tour !

Cliquez sur le bouton ci-dessous pour constituer votre patrimoine, préparer votre retraite ou l'avenir de vos enfants...

🎁 N'oubliez pas qu'en passant via les liens dans cette Newsletter, vous aurez 10€ offerts après 2 transactions.

C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

Les partenaires cités sont des collaborations commerciales.

Les informations, graphiques, chiffres, opinions ou commentaires mis à disposition par Nicolas Chéron s’adressent à des investisseurs disposant des connaissances et expériences nécessaires pour comprendre et apprécier les informations développées. Ces informations sont données à titre informatif et ne représentent en aucun cas une obligation d’investissement ni une offre ou sollicitation d’acquérir ou de vendre des produits ou services financiers.

L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Nicolas Chéron, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées.

Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Les références à des classements et récompenses passés ne préjugent pas des classements ou des récompenses à venir.

Les contenus de ces e-mails ne sont pas des conseils juridiques, fiscaux ou en investissement. Les informations dispensées sont de nature éducative et générale et ne sont pas des conseils en investissement, au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier.

Bank Vontobel Europe AG rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois elle ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Les produits Vontobel sont des produits complexes qui peuvent être difficiles à comprendre. Ils s’adressent uniquement à des investisseurs avertis, professionnels ou non professionnels, disposant de connaissances suffisantes des spécificités de ces produits.

Les facteurs de risques sont notamment :

Cette information n'est ni un conseil en placement ni une recommandation de placement ou de stratégie de placement, mais de la publicité. Les informations complètes sur les instruments financiers, y compris les risques, sont décrites dans le prospectus de base respectif, ainsi que tout supplément éventuel, et dans les Conditions Définitives respectives. Le prospectus de base et les Conditions Définitives respectifs constituent les seuls documents de vente contraignants pour les instruments financiers. Il est recommandé aux investisseurs potentiels de lire ces documents avant de prendre toute décision d'investissement afin de bien comprendre les risques et les avantages potentiels de la décision d'investir dans les instruments financiers. Les investisseurs peuvent télécharger ces documents et le document d'information clé sur le site Internet de l'émetteur, Vontobel Financial Products GmbH, Bockenheimer Landstrasse 24, 60323 Frankfurt am Main, Allemagne, sur prospectus.vontobel.com. En outre, le prospectus de base, tout supplément au prospectus de base et les Conditions Définitives sont disponibles gratuitement auprès de l'émetteur. L’approbation du prospectus ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières. Vous êtes sur le point d'acheter des instruments financiers qui ne sont pas faciles et qui peuvent être difficiles à comprendre. Ces informations contiennent une indication à des performances passées. Le rendement passé n'est pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Document communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général.